June 28, 2023 – 過去12か月間、消費者向けローン市場は融資審査条件面と金利面の双方で大きく変化した。市場は、金融システムの健全性を見極めようとしており、金融機関に対する圧力がかかっている。信用が収縮する中でも、ウェルス・マネジメント企業は個人顧客に流動性を提供する様々な手段を持ち合わせている。

本レポートでは、ウェルス・マネジメント企業が提供できる融資サービス（マージン・ローン/証券担保融資/シグネチャー・ローン/不動産担保融資（SBLOC）/保険担保融資（IBLOC）など）とその利用状況をご紹介する。執筆にあたっては、2023年第1四半期に業界関係者へのヒアリング（貸出プラットフォーム・プロバイダー/資金調達アグリゲーター/ウェルス・マネージメント企業/ファイナンシャル・アドバイザーなど）を実施するとともに、2021年第4四半期に実施した米国のファイナンシャル・アドバイザー483名に対する調査データを活用した。

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本レポートでは、Addepar, Advisor Credit Exchange, Bancorp Solutions, Broadridge, Credit Suisse, Envestnet, First Republic Bank, Guardian Life, Mass Mutual Life, Mortgage Bankers Association, New York Life, Northwestern Mutual Life, Signature Bank, Silicon Valley Bank, Supernova, The Federal Reserve Bank, UBSに言及しています。